해외 ETF 비슷한 종목 찾는 방법

미국  ETF  포트폴리오를  구성할  때  비슷한 종목을 찾는 방법에 대해 알아보겠습니다.

ETF는 지수를 추종하는 상품이기 때문에 이름만 다른 비슷한 종목이 많이 있습니다. 어차피 수익률이 똑같은 상품이라면 운용 수수료가 비교적 적게 드는 종목을 택하는 것이 수익률에 이득일 것입니다.

 

ETF 종목을 검색하면 비슷한 종목이 주루룩 나오는 사이트가 있으면 좋겠다고 생각하지만.. 아직 찾지 못했습니다. 그래서 조금 발품을 팔더라도 포트폴리오 구성시에 퍼포먼스는 비슷하지만, 수익률은 적은 종목을 검색하는 방법을 공유하도록 하겠습니다. 

 

TLT ETF 대체 종목은 무엇인가?

어떤 포트폴리오를 구성하는데 TLT(미국 장기채권)을 넣어야 합니다. 근데 TLT 수수료가 좀 비싼거 같습니다. 이걸 대체할 만한 채권을 어떻게 찾을까요?

 

1. 일단 TLT의 운용 수수료를 찾아봅니다. 

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF 가 TLT의 풀네임 입니다. 먼저 ETFDB.COM으로 가서 tlt를 검색해 봅니다. 운용수수료가 0.15%로 상당히 비쌉니다. 

 

TLT-ETF-설명

 

TLT ETF 정보

• 운용수수료 : 0.15%
• 시총 : AUM $17,012.4 M (170억 달러 = 한화로 약 17조[1달러=1000원])
• 1달 평균 거래량 : 15,889,329

 

 2. TLT와 비슷한 종목을 찾아봅니다.

카테고리가 국채니까 Government Bonds를 눌러봅니다. 그럼 같은 카테고리에 해당하는 ETF 종목들이 쫙 나열된 화면이 나옵니다.

 

etfdb.com-화면

 

TLT의 1년 수익률(YTD)을 보니 -3.68% 인 것을 확인할 수 있습니다. 

 

만약 TLT와 비슷한 움직임을 보이는 종목이라면 수익률도 비슷할 것이라고 예상해 볼 수 있습니다. 수익률대로 정렬을 해봅니다.

TLT-대체-종목

 

TLH는 10-20년 국채 상품이라고 쓰여있으니까 일단 제외하고 SPTL, VGLT, SCHQ 이 세종목이 TLT와 1년 수익률이 비슷하니까 동일한 지수를 추종할 것 같습니다. 

 

3. ETF  퍼포먼스 비교

후보군과 TLT가 같은 지수를 추종하는지 알기위해 포트폴리오 비주얼 라이저 사이트로 이동합니다. 포트폴리오 비쥬얼 라이저에서는 펀드 퍼포먼스를 비교할 수 있습니다. 

펀드퍼포먼스-비교

TLT-SPTL-VGLT-SCHQ-퍼포먼스-비교

 

사진이 잘 안보이니까 정리하면 다음과 같습니다. 

	TLT	SPTL	VGLT	SCHQ
운용수수료	0.15%	0.06%	0.05%	0.05%
자산규모	16억5천달러(약 17조원)	3억8천달러(약 3조원)	6억3천달러(약 6조원)	1억달러(약 1조원)

TLT가 다른 종목에 비해 2배 ~ 3배 정도의 높은 운용 수수료인 것을 확인할 수 있습니다. 일단 SCHQ는 19년도에 상장했고, 자산규모도 적으니까 제외하도록 하고 TLT, SPTL, VGLT세 종목의 퍼포먼스를 비교해 보도록 하겠습니다. 

 

TLT-SPTL-VGTL-퍼포먼스-비교-그래프

2010년부터 측정해본 결과 거의 동일한 퍼포먼스를 보이는 것을 확인할 수 있습니다. 

 

근데 약간의 수익률의 차이를 보이는 것을 볼 수 있습니다. TLT(7.16%)가 수익률이 가장 높고, VGTL(6.79%)이 가장 낮습니다. 둘의 수익률 차이는 약 0.3% 정도입니다. 

 

수수료가 3배 높더라도 TLT를 포트폴리오에 편입하는게 더 이상적으로 보입니다. 운용 수수료는 0.1% 차이가 나지만 수익률은 0.3% 차이 가나기 때문입니다. TLT를 선택하기 전에 한 가지 더 체크할 것이 남아 있습니다. 

 

4. 배당 체크 한번 해보자 

그래프 움직으로보아 분명히 같은 지수를 추종하고 있는 것으로 보이는데 수익률은 왜 저렇게 차이가 나는 걸까요? 혹시 배당에서 차이가 나는 건 아닐까 의심이 됩니다. 여러 가지 테스트를 했었는데, 포트폴리오 비주얼 라이저는 백테스팅에 수정 종가를 사용하지 않는 것으로 확인이 됩니다. 개별 종목 확인을 위해 finviz.com으로 달려가 봅니다.

VGLT-배당수익

SPTL-배당수익

TLT-배당수익

배당수익을 봤을 때 VGTL이 1.87%로 가장 높습니다. TLT(1.50%)에 비교해서 0.37%나 높은 배당률입니다. 이는 아까 알아본 연평균 성장률을 상회하는 수치입니다. 

 

VGTL은 TLT에 비해서 펀드 규모가 1/3 정도이지만, 6조 원이면 적은 규모는 아닌 것 같고 수수료가 1/3 수준이며, 배당수익률도 더 높은 것으로 보이므로 저는 앞으로 TLT 보다는 VGTL을 포트폴리오에 편입할 생각입니다. 

 

마치며...

ETF 정보에 참고할 만한 좋은 사이트 3개를 소개했고, 해외 ETF 종목 중 비슷한 종목을 찾는 요령에 대한 포스팅이었습니다. 아무쪼록 투자에 도움이 되었으면 좋겠습니다. 혹시 이것보다 더 좋은 방법을 찾거나 알고 계시면 댓글로 저도 좀 알려주시면 감사하겠습니다.

 

투동자 분들의 성공투자를 응원합니다.